银行反洗钱案例通常涉及金融机构通过监测系统识别可疑交易行为，例如大额资金频繁进出、拆分交易规避监管、或与高风险地区/客户进行异常资金往来。银行在发现可疑交易后会依据反洗钱法规进行客户尽职调查，必要时向金融情报机构提交可疑交易报告（STR），并配合监管部门开展调查。典型案例包括利用空壳公司洗钱、虚拟货币交易掩盖资金来源、或通过贸易融资虚构交易背景等情形。这些案例突显了银行客户身份识别（KYC）、交易监测和风险评估机制在反洗钱工作中的关键作用。