单指数模型是一种广泛应用于金融领域的资产定价模型，主要用于分析证券或投资组合的风险与收益关系。该模型基于市场组合的收益率作为单一解释变量，通过回归分析来估计资产的系统性风险（通常用贝塔系数表示）和特定风险。单指数模型简化了投资组合的方差计算过程，为投资组合优化和绩效评估提供了便利工具。该模型由威廉·夏普在资本资产定价模型（CAPM）基础上发展而来，因其计算简便且易于理解，成为实务界常用的分析工具之一。