单指数模型是一种用于描述资产收益与市场收益之间关系的金融模型。它基于资本资产定价模型（CAPM）的理论框架，假设单个市场指数（如标普500指数）可以解释资产收益的大部分变动。该模型通过线性回归分析，将资产收益分解为市场风险（系统性风险）和个别风险（非系统性风险）两部分。单指数模型简化了投资组合分析的复杂性，广泛应用于投资组合构建、绩效评估和风险管理等领域。