财务顾问是负责为客户提供专业财务规划和投资建议的专业人士。主要职责包括分析客户的财务状况，制定个性化的财务策略，协助进行税务规划、退休计划、投资组合管理和风险管理。他们需要评估客户的财务目标，提供优化资产配置的建议，并定期审查和调整财务计划以确保其持续有效性。财务顾问还需保持对金融市场动态和法规变化的敏锐洞察，确保建议符合最新政策和市场趋势。优秀的沟通能力和客户关系管理技巧是这一角色的关键要求，以便与客户建立信任并清晰传达复杂的财务概念。