在营销过程中，我们要善于发现客户的需求，通过日常业务办理的接触，主动了解客户的资金状况和理财偏好。比如在办理存取款业务时，可以自然询问客户资金的用途和闲置时间；在办理转账业务时，可以了解客户的资金流向和理财习惯。要记住，每个业务环节都是营销机会，关键是要以专业、真诚的态度为客户提供最适合的金融产品建议，而不是简单地推销产品。