我国金融风险预警模型的构建与实证检验是针对当前金融市场复杂多变环境下风险管理需求的重要研究课题。随着经济全球化与金融创新的快速发展，金融体系面临的风险日益复杂化，系统性金融风险防范成为维护经济稳定的关键任务。本研究通过构建科学有效的金融风险预警模型，结合宏观经济指标、金融市场数据和机构运行参数，运用计量经济学与机器学习方法，建立多维度、动态化的风险评估体系。研究重点包括预警指标体系的筛选、模型算法的优化以及预警阈值的确定，并通过历史数据回溯测试和压力情景模拟进行实证检验，验证模型的有效性与适用性。研究成果可为金融监管部门提供风险监测工具，为金融机构风险管理决策提供量化依据，对防范化解重大金融风险、维护金融体系稳定运行具有重要的理论价值与实践意义。